黨的二十大報告中明確提出要進一步強化金融穩定保障體系,依法將各類金融活動全部納入監管,守住不發生系統性風險底線。為積極貫徹黨的二十大精神,切實為地方發展提供優質高效安全的金融服務,揚中農商銀行牢固樹立內控優先、合規為本的經營理念,堅持筑牢合規防火墻,上線聯動整改系統。該系統創新聯動整改方式,以檢查促進整改,線上整合線下,機關推動基層的方式,實現了聯動整改的全流程閉環,大大提升了整改效率和質量,促使全行做到心中有數,手中有招,肩上有責。
心中有數。聯動整改系統將全年各類檢查、審計、督導所發現的問題按項目和條線分類,建立問題整改臺賬,形成統一的全行存量問題庫,結合合規系統中的制度庫,違規記分庫,統計分析問題類型、數量、分布情況,篩選屢查屢犯案例。整合典型案例進行分析,驗證制度的合理性、有效性,補充合規題庫。同時管理部門還定期篩選典型案例推送至違規事件庫,有針對性地進行員工考試、學習、培訓,強化員工合規教育。各部門可實時了解全行問題臺賬和整改進度,對各類問題發生率和整改進度做到心中有數,通過與全行制度庫的交叉比對完成制度后評價,助力根源性治理,有效防范屢查屢犯問題的發生。
手中有招。通過線上線下的高度融合,實現檢查整改的縱向連接,徹底擺脫檢查時間和空間的限制。將檢查、整改、督辦、問責全部搬到線上,并對各環節明確處置時間,強化時點考核,大大提升了全行的聯動整改效率,解決了問題整改跨度長,部門聯動效率差,主觀因素干擾多的痼疾。同時聯動整改系統作為嵌入到合規系統的子系統,與合規系統中的違規記分庫進行橫向連接。按照記分周期,對全行員工及單位的違規記分情況形成精準畫像,并作為員工個人及單位考評考核,評先評優的重要參考依據。
肩上有責。聯動整改系統整改環節中設置了督辦責任人、管理責任人、第一責任人和整改責任人四個角色。整改責任人為問題整改的具體執行人,須在規定時限內按照整改要求及時完成整改;第一責任人為整改實施單位的主要責任人,負責及時派發整改問題并對提交的整改情況進行初審;管理責任人為條線部門負責人,對整改結果進行審核并實施問責;督辦責任人為聯動整改辦公室,負責問題的集中派發,并根據檢查部門意見批注整改要求和時限,對整改結果實施終審并完成銷號。由聯動整改領導小組明確落實相關責任,序時監督整改進度,對重大問題確認整改結果,考核整改完成情況,對整改不到位的作出處罰決定,定期向黨委會報告聯動整改工作開展情況。通過明確崗位職責,落實環節責任,進一步提升了聯動整改系統運行的清晰度和流暢度,整改責任因崗而定,避免了因人員調動而導致的責任不清的問題,確保高質高效完成問題整改。
聯動整改系統的運用是揚中農商銀行加強內控管理,促進合規建設的重要舉措。通過近半年的運行,對全行近年以來所發現的問題進行匯總、統計、分析、整改并結合督導情況,全面梳理了存在問題和不足。從運行效果來看,今年以來該行各類問題發生率明顯降低,問題整改效率顯著提升,問責追究力度大幅加強,不碰底線,不觸紅線,不摸“高壓線”的合規理念深入人心。
揚中農商銀行將加大科技投入,以科技賦能合規,在運用好聯動整改系統的同時,將大數據分析應用結合問題診療室、跨部門聯動整改會議等方式,找出該行合規經營所面臨的痛點、難點、堵點問題并加以解決,確保建成“內控嚴密、查防結合、標本兼治”的合規長效管理機制,打造員工不能違、不敢違、不想違的合規生態圈,切實筑牢合規發展根基,強化內控合規管理體系,保障該行持續高質量發展。
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