今年以來,豐縣農商銀行根據監管要求和全省農商行“合規銀行建設暨合規體系三年規劃動員大會”精神,結合近年來市場亂象排查發現問題整改情況,全面梳理、反思總結,念好“勤查嚴抓”四字訣,持續強化合規管理,提升風險管控水平,促進業務穩健發展。
“勤”學規,突出規劃引導。以制定“2021-2023年合規銀行建設新三年規劃”為契機,堅持合規從高層做起,開展“一把手講合規”活動,倡導合規價值。對內高度重視民法典學習培訓和相關制度修訂工作;對外開展形式多樣的普法宣傳。10月該行組織256名員工積極參加市銀行業協會“民法典線上答題”活動,名列全市銀行業第二名,5名員工榮獲優秀個人獎。
“查”違規,突出檢查問責。多部門組建“協作式”聯查隊伍,開展常規檢查、專項檢查、突擊檢查等方式,加強管理和監督檢查力度,檢查范圍對各業務條線、環節、崗位全覆蓋。做到“無禁區、全覆蓋、零容忍”。對發現問題,深入剖析根源,科學分類、認定責任,堅持“違規必究、有責必問、問責必嚴、雙線問責”原則,加大違規問責力度。建立合規管理系統,形成全員記分臺賬,逐筆記錄違規扣分情況,嚴防“屢查屢犯、屢糾屢錯、屢禁不止”行為發生。
“嚴”守規,突出重點整治。對落實流程中存在的問題進一步梳理,全方位、深層次揭露和剖析存在的突出問題,及時發出合規提示,提出合規要求。針對檢查問題,明確限時整改方案,實施重點“整治”,通過建立“銷號式”問題臺賬,采取問題銷號,逐筆、逐戶、逐項進行整改,即知即改,立行立改,確保問題整改到位。
“抓”合規,突出機制建設。進一步完善合規管理系統建設,運用科技手段,強化合規檢查、問題整改、制度流程管理、合規文化的宣導,動態監測疑點數據,強化員工異常行為管控,實質性提高合規管理質量,防止亂象反彈回潮,通過完善激勵約束機制、筑牢規范發展根基,引導全員繃緊思想防線,牢固樹立“合規就是底線、越線就是風險”的經營理念,形成“不敢違規、不能違規、不愿違規”的合規文化,逐步建立風險管控長效機制,達到整治亂象與強化內控建設相互促進、同步提升的良好效果。
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