鹽城農商銀行 嚴防電信詐騙與跨境賭博

　　電信網絡詐騙犯罪和跨境賭博，嚴重危害人民群眾合法權益，嚴重影響經濟社會健康發展。為切實保障廣大人民群眾合法權益、維護經濟社會良好秩序，近期，鹽城農商銀行積極開展防范打擊電信網絡違法犯罪與跨境賭博活動。

　　開展精準宣傳。4月以來，針對農村文化層次低、年齡老化、防范意識薄弱的特點，充分發揮網點多、人員熟、覆蓋廣的優勢，在59個支行開展“五進三掃”精準宣傳。圍繞“防范電信網絡詐騙，打擊跨境賭博活動”宣傳主題，在學富等10多個鄉鎮，借助產品推介會、銀企簽約儀式和村組黨員活動日等契機，積極開展防范電信網絡詐騙違法犯罪與跨境賭博活動，進一步提升農村市場的業務宣傳覆蓋面。

　　嚴把開戶關口。針對當前電信網絡詐騙犯罪與跨境賭博活動高發態勢，認真開展開戶盡職調查。對主動上門的單位客戶從經營場所、經營范圍、開戶理由等方面入手，查證經營場所的真實性，核實法定代表人（或單位負責人）開戶意愿，同時履行法人開戶面簽手續。對經營地址不真實或不具備經營條件的單位客戶拒絕開戶。對不明身份的外地客戶，開戶用途不明確，不配合提供暫住證、單位證明等輔助證件的拒絕開戶。建立賬戶風險共享案例客戶名單，對名單中的單位和個人開戶從嚴審查。

　　加強動態復核。一是全面落實賬戶“兩個不減、兩個加強”工作要求，保持企業開戶便利度不減、風險防控力不減，不斷加強優化企業服務、加強賬戶管理。二是加強存量賬戶全生命周期監管，對存量企業賬戶加強排查，對開戶證明文件、法定代表人或單位負責人等重要信息發生變化、證件到期等情形，及時通知開戶企業到銀行辦理變更或更新手續，未按規定辦理的，對企業結算賬戶采取適當控制交易措施。三是對客戶涉及嚴重違法失信企業名單、新型違法犯罪交易、企業注銷、吊銷等異常情形的，該行將采取暫停賬戶非柜面業務、對賬戶只收不付控制、對賬戶不收不付控制等措施適當控制賬戶交易。四是提高企業對賬頻率，針對企業按季開展對賬工作。對高風險賬戶、長期不動戶提高對賬頻率，并且利用對賬機制及時發現企業出租、出借、出售賬戶的情況。