合規是銀行業穩健經營的基石，更是高質量發展的保障。近年來，常熟農商銀行始終將合規管理作為核心工作，扎實開展合規教育，加強合規內控管理，通過不斷完善人防、技防、制防“三防”體系，全面筑牢合規文化，確保全員、全流程、全方位合規管理，為全行可持續發展保駕護航。

　　筑牢“人防”體系

　　夯實合規管理根基

　　常熟農商銀行認真對照省聯社下發的員工執業紅線、員工異常行為排查手冊等要求，創新建立包干制、排查制、匯報制、伙伴制“四項機制”，將合規管理責任細化到每一名員工。通過逐級包干和伙伴圈的相互監督，形成全員參與的合規網格化管理模式，確保合規責任落實到人。在“四項機制”基礎上，嚴格落實“一季一會議、半年一談話、一年一家訪”的工作要求，通過常態化的政策宣傳和合規教育，持續增強員工合規意識。同時，利用伙伴圈覆蓋全體員工，強化日常監督，確保合規理念深入人心。針對管理人員、客戶經理等關鍵崗位，通過輪崗交流機制，防范操作風險和道德風險。同時，重點加強員工異常行為管理，建立預警機制，確保員工行為始終符合合規要求。

　　筑牢“技防”體系

　　科技賦能合規管理

　　常熟農商銀行依托先進的科技系統，將內控管理的剛性要求和管控節點嵌入業務流程，實現事前、事中、事后的全程管控。通過柜面操作系統、風控中臺等監測系統，對全行業務進行實時掃描和全面體檢，及時發現、預警并攔截潛在風險，有效提升案防水平。同時，建立了員工異常行為識別模型，制定70多個評價指標，構建員工合規誠信評價體系，通過大數據分析，全方位、多維度分析員工合規誠信畫像，實現“員工信用一人一檔、合規評價結果一人一用、重點關注員工一人一策”，確保合規管理的精準性和有效性。通過數據分析和模型預測，該行及時發現員工異常并采取針對性措施，有效提升合規管理效率。

　　筑牢“制防”體系

　　制度保障合規長效

　　制度管根本、管長遠。常熟農商銀行通過強化制度化管理，確保合規工作的長效性和可持續性。一方面，強化高層引領。2024年，該行發布《合規銀行建設工作三年規劃》，壓實合規管理主體責任，通過建立考核、監督、評價、問責等多維度機制，形成“一級抓一級、層層抓落實”的合規工作責任體系，推動合規管理落到實處。另一方面，完善制度建設。近3年，該行共修訂、制定40多個合規管理相關文件，不斷優化管理體系，織牢內控合規“制度網”。同時，對近年來歷次巡察、審計中發現的問題，開展“回頭看”行動，并按照業務、產品、性質等維度對問題進行細化分類，建立問題清單、整改清單，明確問題內容、責任層級、解決方案，從嚴抓實問題整改，實現精準定位、精細管理。

　　常熟農商銀行通過不斷完善“三防”體系，將合規內控管理融入企業文化，形成了“合規人人有責，合規創造價值”的良好氛圍。未來，該行將持續深化合規內控管理，為全省農商行合規文化體系建設貢獻更多智慧和力量。



 

　　原標題：常熟農商銀行：筑牢“三道防線” 強化合規管理

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202503/04/node_A03.html#content_1425617

 

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