為貫徹落實全行年度反洗錢工作會議精神,全面落實監管新規,推進依法合規經營邁上新臺階,農發行浦口支行積極組織參加反洗錢工作會議,認真學習會議精神,提高政治站位,主動擔責履行反洗錢義務,全行上下合力推進反洗錢工作取得新成效。
風險為本,夯實履職盡責關。反洗錢工作是維護國家金融安全的重要保障,該行以強烈的使命擔當,深入學習習近平總書記關于防范化解重大風險重要論述,貫徹農發行總行反洗錢工作會議精神,嚴格落實各項監管要求,搭建與監管部門良性互動橋梁,聽取監管意見,暢通交流渠道,結合監管機構執法檢查罰點和監管重點,查漏洞、排風險、清隱患,高效配合監管工作,提升反洗錢管理水平,增強合規管理能力;同時積極開展反洗錢專項治理工作,以問題為導向,以落實責任制為主線,主動對照監管評級與內外部檢查要求,強化檢查監督,確保更好地內化反洗錢法律法規,穩步提升反洗錢管理質效。
砥礪深耕,筑牢專業素質關。一方面,圍繞反洗錢核心義務,排查條線相關風險點,從嚴把控客戶準入,緊盯客戶身份、經營和交易等關鍵要素,賬戶開立前,針對不同特征客戶進行差異化盡職調查,對重點客戶開展現場調研,加強工商等外部數據應用,實現客戶身份信息的實時校驗比對;客戶關系存續期間,抓細日常監測,嚴格規范日常業務操作,利用系統抽取與人工復核“雙排查”模式進行可疑交易甄別,針對重點客戶交易流水開展回溯性分析,將反洗錢工作納入貸后管理的重要內容,提高交易監測有效性和精準性;建立客戶資料規范化保存管理機制,序時完整保存客戶盡職調查資料、客戶身份識別資料和交易記錄。另一方面,加強人員培訓宣傳,對內組織反洗錢培訓和反洗錢知識技能競賽,利用互動討論、問答講評等方式,明確崗位職責,強化全員洗錢風險防控意識,為反洗錢工作提質增效提供內生動力;對外,開展反洗錢專題宣傳活動,推動反洗錢宣傳到企業,提升社會公眾防范非法金融活動意識,持續增強反洗錢管理水平。
擔當作為,守好嚴實作風關。按照人民銀行和農發行總行有關政策規定,持續健全完善反洗錢工作管理體系,壓實責任,夯實職責,推動反洗錢各項工作落細落地、做優做精。對標監管要求,結合該行實際,開展“回頭看”自查,進行“地毯式”排查,積極處理一戶多碼、長期不動戶等賬戶問題,圍繞內控機制等重點環節,踐行“風險為本”理念,研判自身工作,分析現存問題,按時保質做好分類評級、風險排查等工作,以高標準、嚴要求落實人民銀行反洗錢監管政策。注重將反洗錢核心義務融入業務過程,完善工作機制,制定實施方案,優化流程機制,分解工作任務,細化操作流程,領導班子把方向、管大局,反洗錢相關崗位人員各司其職,部門協作,齊抓共管,促進反洗錢工作與業務工作同頻發力,持續強化反洗錢管理體系和管理能力建設。
反洗錢工作是一項全局性、系統性工作。農發行浦口支行將以此次反洗錢工作會議為契機,積極面對反洗錢工作的新形勢、新任務、新要求,扎實做好反洗錢各項工作,學習借鑒先進經驗做法,守好反洗錢管理主陣地,發揮關鍵“一針”作用,做在日常、落在實處,為高質量發展提供堅強保障,奮力開創高質量發展新局面。
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