大豐農商銀行監事會堅持問題和風險導向,以財務監督為核心,突出協調聯動,聚焦內部監督的薄弱環節,做好全行高質量發展的“偵察兵、順風耳、監督隊”。
加強以財務為核心的全程監督。通過列席相關會議、開展調研、查閱報表、實施質詢等方式對重大的財務情況、資產運作、資產質量等實施全過程監督,圍繞事前、事中、事后三個基本環節,即以重大決策為重點開展事前監督,以重大經營活動為重點開展事中監督,以巡查問題的督促整改為重點開展事后監督,有效發揮監督職能。
加強對內控完善性的有效監督。抓住內控風險監督管理這個著力點,根據業務發展、部門職能轉變和監管部門新的要求,加強制度建設、執行的監督力度,灌輸制度有遺漏必將追責相關部門的理念,強化相關部門職責,重點關注客戶反響強烈、影響辦理效率的制度流程修訂工作等,促使內控執行力有效提升。
加強對員工異常行為的重點監督。圍繞利益輸送、案件與操作風險、行業廉潔風險等八大類、二十二個方面,聯動二三道防線共同做好復查整改工作,取得監督實效。今年以來,不斷優化案防臺賬系統,深入運用廉潔檔案系統,為員工異常行為管理提供監督工具。同時,緊盯信貸、財務、人事管理等重點領域,重點排查與客戶異常往來、向客戶借款等問題,對違紀行為從重處罰,使員工樹立合規警醒意識,自覺規范工作行為,履行案防監督職能。
加強資源整合凝聚監督合力。今年以來,大豐農商銀行監事會強化與審計、紀檢、風險、合規等監督力量的聯動協調,通過內外部檢查系統實現監督成果共享,及時發現問題,排查風險隱患,強化整改落實,為全行穩健經營和發展提供有效保障。
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