看神情，是否焦慮緊張，看舉止，是否通話不斷，頻繁操作手機；問清匯款人與收款人的關系、問清轉賬匯款的目的、問清轉賬匯款的金額；核對收款人姓名與賬戶信息是否一致。“兩看、三問、一核對”是泰興農商銀行工作人員在“防詐”實踐中總結出的一套行之有效的方法。

　　圍繞如何識別上當受騙市民，泰興農商銀行專門邀請泰興市公安局經偵、刑偵大隊的民警，對典型案例進行剖析，要求在日常工作中把前來辦理存取款業務的中老年人作為關注重點，特別是獨自辦理業務的中老年女性儲戶。3月中旬，該行一鄉鎮營業網點工作人員在前臺接待儲戶時，看到休息區一位中年婦女坐立不安，神情焦躁，不時地把頭轉向僻靜處捂著嘴接打電話。工作人員隨即主動上前詢問，得知這位中年婦女姓吳，剛剛接到在國外打工的“哥哥”的電話，欲匯款4.8萬元幫“哥哥”購買機票。工作人員一邊安慰吳某，一邊根據其提供的姓名、賬號進行了信息比對，發現賬號登記的姓名是外省的一名男子，這一情況立即引起了工作人員的警覺。于是工作人員立即聯系民警到場核查，經過近30分鐘的勸說，吳女士放棄了匯款，成功阻止了一起疑似電信網絡詐騙案。

　　與此同時，泰興農商銀行與泰興警方設立了“防詐快反專線”，安排專人聯系對接，實行先凍結后審批的流程。今年春節后的一天，該行接到警方要求凍結賬戶的信息后，數分鐘內凍結被騙儲戶的兩張銀行卡，成功攔截被騙資金13萬元。

　　今年打擊整治養老詐騙專項行動開展以來，泰興農商銀行主動配合泰興警方，線上利用微信公眾號、抖音、微博等適時發布“防詐”信息，線下開展“防詐”進學校、進企業、進社區、進機關、進家庭活動；在營業網點的LED顯示屏滾動播放“防詐”提示，在醒目位置、業務窗口擺放“防詐”宣傳單、宣傳圖冊，并設立老年人服務專窗，對辦理業務，特別是辦理轉賬匯款業務的老人，由當日大廳值班工作人員負責接待。另外，該行還動員工作人員，利用節假日或晚上的時間，與民警、社區志愿者，在市民廣場設置義務咨詢宣傳臺，發放宣傳單、擺放宣傳展板，答疑解惑，形式多樣向廣大市民宣傳“防詐”知識，提醒市民群眾捂緊“錢袋子”，確保資金安全。

　　6月下旬，泰興農商銀行利用中、高考結束學生短暫返校和小學生暑假放假前的時機，會同公安和教育部門，為廣大師生開設“金融知識大講堂”，開展“防詐”宣傳，講解如何識別假幣等，受到師生們的歡迎和好評。6月29日，一犯罪嫌疑人冒充老人的孫子，稱失手打傷同學，急需醫藥費，要求老人去銀行轉賬。慌張的老人來到該行，工作人員發現后，隨即聯系了轄區民警，在民警的幫助下聯系到了老人的子女，在眾人的勸導下，老人恍然大悟，成功保住了8萬多元的養老錢。

　　今年以來，泰興農商銀行積極承擔社會責任，會同泰興警方先后發布“防詐”提示微信、微博130多條，閱讀量突破150萬，推送“防詐”短信300多萬條，印制、發放宣傳單、宣傳冊15萬份，有效提升了廣大群眾防范金融風險的意識，成功阻止24起疑似電信網絡詐騙、養老金詐騙案，為市民避免直接經濟損失超過500萬元。