東方農商銀行 堅守合規案防工作“高壓線”
去年以來,東方農商銀行通過五項舉措,壓實管理責任,豐富管理手段,提升管理水平,堅守合規案防工作“高壓線”。
一是組織推動到點到人。建立包含董事會、監事會、高級管理層、合規管理部門、內審部門、業務管理部門及專兼職合規管理員組成的內控組織管理架構,劃定職責邊界,明確職責權限,嚴格落實責任人制度,打造縱向到底、橫向到邊的組織管理體系。在全行設立8名專職合規管理員,10名片區合規代表,44名網點兼職合規員,實現各單位專兼職合規管理員全覆蓋。
二是合規文化潤物有聲。發布《合規風險提示》《法規簡刊》《案件防控???,推送《違規案例分析》《監管知識學習》等學習內容80余條,打造合規案防學習常態機制,讓合規觀念深入人心。各單位合規代表利用例會和晨會時間,組織開展合規學習活動,開展全行合規教育百日學習。組織“合規保障發展”主題征文活動,征集稿件34篇。
三是制度發布嚴格把關。對指尖分期、跨境電商貸、電商易貸、存E貸、巾幗榮譽貸等金融創新產品進行風險合規審查,出具合規風險審查意見書7份,審查意見40條,確保產品創新合法合規。審查內控規章制度192項,其中,新增制度87項,出具意見191條;修訂及完善制度105項,出具意見289條,扎牢織密制度籠子。
四是管控體系日臻完善。初步建立信貸規章制度流程圖73項,覆蓋全行各類業務。持續推進合規體系“六庫”建設,在原有7144項基礎上新增3054項,達10198項,包含內外規庫2055項、風險點庫1406項、積分規則庫1609項、違規事件庫4869項、風險案例庫246項、標準合同文本庫13項。編制法律合規、案件防控、信貸合同使用“三手冊”,涵蓋1176項注意點,形成“一圖”“六庫”“三手冊”的合規管理防護網。
五是案件防控常抓不懈。深入開展操作風險排查,立項64個排查項目,明確檢查內容、項目負責人、完成時限。啟動員工行為專項整治活動,簽訂員工案防管理責任書,對“九種人”等40項員工行為逐項評價。落實員工消費貸款報備制度,如實反映授信、用信及用途等情況,單筆超過5萬元的消費貸款實行事后10日內報備制度,提供貸款用途證明材料。
|