靖江農商銀行：加強合規文化建設 筑牢內控管理基石

　　近年來，靖江農商銀行本著“內控優先，文化先行”的發展理念，通過文化從源頭上培育合規意識，不斷提升內控管理水平，實現了全行內控管理水平的大幅提升。

　　開展合規培訓教育。今年初按照“突出重點、分層培訓”的原則，針對管理崗、業務崗和綜合崗不同特點，制訂合規培訓教育計劃。各職能管理部門依據年初制訂的年度培訓教育計劃，根據培訓對象不同特點，制訂培訓方案，開展差別化培訓，利用省聯社“云端學習”平臺開展員工學習培訓考試，并及時開展培訓評估，提高培訓質效。加強學習達標測試。為進一步提升柜面人員學業務、練技能的積極性和主動性，組織開展柜員技能達標考評測試活動；為簡化企業開戶環節和流程，切實提升全員風險防范意識，組織開展賬戶管理知識和風險提示專題學習活動；為引導全員學規、知規、守規，開展“合規我先行、內控促發展”專項學習活動。開展系列學習測試活動，營造全員學理論、練技能的“比、學、趕、幫、超”的良好學習氛圍，進一步提升各條線員工合規意識和業務技能。

　　序時落實檢查計劃。高度重視合規檢查工作，嚴格對照年度《檢查工作計劃》，序時開展檢查工作，并及時錄入合規系統，實施檢查線上管理。深入開展合規檢查。對照年度排查計劃，按照合規性與風險性并重原則，認真制訂檢查方案，細化檢查內容，突出檢查工作重點，明確檢查要求，強化過程質量控制，不斷提高檢查針對性和實效性。對檢查發現的各類問題，深入剖析問題產生原因，制訂整改方案，明確職責，建立問題臺賬跟蹤整改，運用合規系統實施問題整改線上全流程跟蹤管理。堅持違規必究、失責必追原則，綜合運用記分管理、經濟處罰、紀律處分等手段，加大違規問責力度，對各類違規違紀行為嚴格對照問責標準進行責任追究，切實提高違規成本，樹立合規免責、違規問責導向。

　　強化合規理念培育。一是開展“創優質服務，樹品牌形象”大討論，提升全行員工主動服務意識和業務營銷能力。二是按月組織開展黨員主題學習，充分發揮黨員模范帶頭作用和支部戰斗堡壘作用。三是召開警示教育大會，切實增強全行干部員工紀律和規矩意識，筑牢拒腐防變思想防線。四是通過OA辦公網、微信平臺等方式，宣導合規理念，開展風險提示，解讀法律法規，使全員能及時了解合規最新理念及要求。

　　加強員工管理。強化員工行為系統監測，深入排查員工異常行為。堅持“按季排查、動態管控”原則，組織開展員工異常行為排查工作。通過背靠背、走訪、家訪、家屬座談等方式對員工異常行為進行深入排查，尤其加強對員工八小時以外、可能產生道德風險的行為表現、業務操作細節方面的排查。嚴格執行“四項制度”，制訂員工輪崗輪休、強制休假方案，并按計劃實施輪崗交流，有效防范操作風險和道德風險。積極開展“飛行檢查”。為進一步提高檢查針對性和實效性，細化飛行檢查方案，并根據檢查對象確定檢查重點，有效防范各級人員權力失控、決策失序、管理失職、行為失范。

　　此外，該行還積極健全合規評價機制建設。出臺《員工違規行為積分管理辦法》，對各類違規行為實行分級量化積分管理，明確積分管理部門及流程，建立個人積分臺賬，使員工在框架中，進一步規范日常經營行為。統籌安排外部監管檢查、內部合規檢查等，及時發現存在問題，將檢查管理與問題整改作為內控管理持續優化的重要抓手，以事后的問題分析，來查找制度流程設計、系統控制、風險監測等內控環節的不足，促進事前風險識別、評估與控制水平的持續提升。