靖江農商銀行:加強合規文化建設 筑牢內控管理基石
近年來,靖江農商銀行本著“內控優先,文化先行”的發展理念,通過文化從源頭上培育合規意識,不斷提升內控管理水平,實現了全行內控管理水平的大幅提升。
開展合規培訓教育。今年初按照“突出重點、分層培訓”的原則,針對管理崗、業務崗和綜合崗不同特點,制訂合規培訓教育計劃。各職能管理部門依據年初制訂的年度培訓教育計劃,根據培訓對象不同特點,制訂培訓方案,開展差別化培訓,利用省聯社“云端學習”平臺開展員工學習培訓考試,并及時開展培訓評估,提高培訓質效。加強學習達標測試。為進一步提升柜面人員學業務、練技能的積極性和主動性,組織開展柜員技能達標考評測試活動;為簡化企業開戶環節和流程,切實提升全員風險防范意識,組織開展賬戶管理知識和風險提示專題學習活動;為引導全員學規、知規、守規,開展“合規我先行、內控促發展”專項學習活動。開展系列學習測試活動,營造全員學理論、練技能的“比、學、趕、幫、超”的良好學習氛圍,進一步提升各條線員工合規意識和業務技能。
序時落實檢查計劃。高度重視合規檢查工作,嚴格對照年度《檢查工作計劃》,序時開展檢查工作,并及時錄入合規系統,實施檢查線上管理。深入開展合規檢查。對照年度排查計劃,按照合規性與風險性并重原則,認真制訂檢查方案,細化檢查內容,突出檢查工作重點,明確檢查要求,強化過程質量控制,不斷提高檢查針對性和實效性。對檢查發現的各類問題,深入剖析問題產生原因,制訂整改方案,明確職責,建立問題臺賬跟蹤整改,運用合規系統實施問題整改線上全流程跟蹤管理。堅持違規必究、失責必追原則,綜合運用記分管理、經濟處罰、紀律處分等手段,加大違規問責力度,對各類違規違紀行為嚴格對照問責標準進行責任追究,切實提高違規成本,樹立合規免責、違規問責導向。
強化合規理念培育。一是開展“創優質服務,樹品牌形象”大討論,提升全行員工主動服務意識和業務營銷能力。二是按月組織開展黨員主題學習,充分發揮黨員模范帶頭作用和支部戰斗堡壘作用。三是召開警示教育大會,切實增強全行干部員工紀律和規矩意識,筑牢拒腐防變思想防線。四是通過OA辦公網、微信平臺等方式,宣導合規理念,開展風險提示,解讀法律法規,使全員能及時了解合規最新理念及要求。
加強員工管理。強化員工行為系統監測,深入排查員工異常行為。堅持“按季排查、動態管控”原則,組織開展員工異常行為排查工作。通過背靠背、走訪、家訪、家屬座談等方式對員工異常行為進行深入排查,尤其加強對員工八小時以外、可能產生道德風險的行為表現、業務操作細節方面的排查。嚴格執行“四項制度”,制訂員工輪崗輪休、強制休假方案,并按計劃實施輪崗交流,有效防范操作風險和道德風險。積極開展“飛行檢查”。為進一步提高檢查針對性和實效性,細化飛行檢查方案,并根據檢查對象確定檢查重點,有效防范各級人員權力失控、決策失序、管理失職、行為失范。
此外,該行還積極健全合規評價機制建設。出臺《員工違規行為積分管理辦法》,對各類違規行為實行分級量化積分管理,明確積分管理部門及流程,建立個人積分臺賬,使員工在框架中,進一步規范日常經營行為。統籌安排外部監管檢查、內部合規檢查等,及時發現存在問題,將檢查管理與問題整改作為內控管理持續優化的重要抓手,以事后的問題分析,來查找制度流程設計、系統控制、風險監測等內控環節的不足,促進事前風險識別、評估與控制水平的持續提升。
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