近年來，興化農商銀行始終秉承“合規護航發展、合規創造價值”的理念，時刻保持見葉知秋的敏銳性、未雨綢繆的主動性，多點發力、多方協同、內外聯動，不斷夯實合規案防管理基石，深耕細作，力促案防體系更加健全、內控效能穩步提升、合規意識不斷增強、合規理念持續厚植。

　　以學促干提站位，知行合一守底線

　　下好意識提升“先手棋”。一是組織各層級人員簽訂案防承諾書、外部數據查詢書、員工遵守禁令承諾書以及案件防控管理責任書，強化責任意識和風險意識。二是利用“云端學習平臺”“省版合規管理平臺”開展全員線上化培訓，重點學習《江蘇省農村商業銀行系統工作人員職業操守和行為準則》等規章制度。三是堅持合規知識“四必講”，即新員工入行必講、干部員工崗位變動必講、發案或檢查發現問題必講、年度述職必講，引導全員牢固樹立合規意識，主動自覺依法合規。

　　扎緊規章制度“防火墻”。一是強化制度、合同協議審查。做好合規前置審查，防范潛在風險。二是強化新產品的評估。定期從業務制度流程執行情況、業務拓展情況、風險情況等方面對新產品新業務進行合規性評估。三是做好制度流程梳理。持續落實“內控流程優化年”工作，有序開展全行制度、流程梳理工作，優化業務流程，識別合規風險點，明確合規要求，提高制度的健全性、有效性和可操作性。

　　上好合規宣教“系列課”。一是定期下發合規案防?？?。在公眾號上按季發布《合規潤行》專欄，主要包括監管要聞、行內簡報、風險提示等模塊，號召全體員工積極轉發學習，擴大宣傳教育輻射面。二是及時轉發《以案學法以案促規》。將省聯社下發的《以案學法以案促規》專刊及時轉發給全行員工，組織學習、思考，警示和督促全行員工依法合規展業。三是及時下發各類風險提示和合規建議書。及時根據監管部門、省聯社相關通報，日常檢查發現業務風險點，警示教育案例等，針對性下發各類風險提示，要求做好自查自糾，扼殺風險苗頭。

　　以干促改補短板，多措并舉促提升

　　做實風險排查，有效查漏補缺。統籌全行條線部門檢查，序時開展全年案件風險排查和內控合規檢查，齊抓共管，進一步抓實抓細重點領域和關鍵環節排查，有效揭示問題、及時堵住漏洞，及時發現并糾正管理漏洞和風險隱患。

　　強化行為管理，筑牢管控防線。一是開展員工異常行為日常排查，常態化開展賬戶異常交易監測、涉刑涉訴排查、違規經商辦企業等行為排查，對異常行為抓早抓小、防微杜漸。二是開展合規專項檢查，如非正常原因不上班人員排查、違規吸儲攬存行為排查、涉眾融資風險排查、第三人代理存款業務排查等，補齊短板，防范風險。

　　盯緊重點人員，抓實關鍵少數。明確案防重點機構和重點人員，加大管控力度，建立臺賬，持續監測、動態調整；對違規人員或風險人員針對性開展合規約談，前置干預、及時糾偏。

　　以改促優抓落實，固本強基穩發展

　　標本兼治，深化問題整改。堅持“當下改”與“長久立”相結合的原則，強化對具體問題的整改工作。聚焦員工異常行為管理、屢查屢犯等合規案防建設中的痛點難點堵點，加強溯源研究，針對性形成模式化、標準化工作規范，推動屢查屢犯問題逐步減少。堅持問題導向，對于能夠快速整改的即查即改，對于不能立即整改到位的，制定長期整改方案，形成整改閉環。深挖問題背后體制機制原因，綜合運用制度完善、流程優化、系統管控等措施做實整改，實現問題的體系化和根源性整改。將問題排查整改全面納入績效考核，防止整改流于形式。由該行審計部開展各類檢查、日常監測發現問題整改質效的審計工作，充分發揮第三道防線的監督作用。

　　突出擔當，層層壓實責任。進一步壓實合規管理主體責任。堅守紀律底線，一刻不停全面從嚴治黨，切實強化不敢腐的震懾，扎牢不能腐的籠子，增強不想腐的自覺。強化“一把手”第一責任人責任，按照“一案雙查”“雙線問責”“一案四問責”等原則，從重從快問責各類違規事件，形成震懾。建立健全組織保障、責任貫通機制，強化合規案防工作領導小組頂層統籌，壓緊壓實合規案防主體責任，落實“一把手”合規管理第一責任人、行長合規執行第一責任人、監事長監督第一責任人責任，不斷完善與經營范圍、業務規模、風險狀況、管理水平相適應的合規案防組織體系。凝聚條線部門橫向協同、條線與支行上下聯動的工作合力，全力打破溝通壁壘、暢通管理流程，持續將管控措施有效嵌入日常經營管理和各類業務系統，形成頂層引領、落實有力、全員責任到位的合規工作新格局。

　　夯實基礎，建立長效機制。多點發力、多方聯動，不斷構建“不敢違、不能違、不想違”的合規長效機制。堅持以案為鑒，教育引導全體員工堅守底線、不越紅線，加大違規處罰力度，強化“不敢違”的震懾效應；不斷優化系統攔截、流程管控、生物識別等防范措施，健全不相容崗位分離、重要崗位輪換、干部交流等案件防控機制，筑牢“不能違”的機制堤壩；持續推進合規理念落實落地，有效發揮正面激勵作用，真正將合規理念內化于心、外化于行，形成外部管控與員工自我約束雙向驅動，構建“不想違”的長久效應。


 

　　原標題：興化農商銀行深耕合規案防管理牢筑穩健發展基石

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