隨著金融市場的發展和客戶財富管理需求的增長，無錫農商銀行積極發展財富管理業務，持續提升人才隊伍建設，不斷豐富產品體系，推動全行財富業務高質量發展。

　　精進專業技能，深化服務理念。近期，無錫農商銀行以“精進專業技能，深化服務理念”為主題，組織開展了系列代銷業務培訓，內容涵蓋保險、理財、資管計劃等業務，全面提升員工專業素養和服務水平，為廣大客戶提供更為專業、高效、貼心的服務。業務培訓邀請專業講師就市場展望、產品介紹、精準營銷技巧、日常銷售話術進行了培訓指導，并對銷售話術進行了通關指導，有效提升了業務人員的知識素養與服務水平。

　　精強專業隊伍，細化過程管理。無錫農商銀行堅持大零售轉型，努力加強專業化營銷隊伍建設，通過提高理財經理團隊能力，為財富業務持續發展打下堅實基礎。該行嚴把理財經理隊伍過程管理關，每周要統計通報理財經理有效電訪、周報、月報、Beta理財師轉發執行情況，確保規范動作落實到位；每周要發布業績排名，對排名靠后的理財經理“一對一”過關、重點督導，督促其對標找差；每周要召開理財經理例會，進行日常業務培訓、產品專題培訓、更新營銷技巧、銷售合規性提示，通過“每周三要”有效提升理財經理履職能力和營銷能力。

　　精心增戶擴面，強化統籌謀劃。無錫農商銀行今年首次將財富業務納入開門紅活動，從用戶篩選、話術設計等方面制定差異化營銷方案，通過篩選客戶名單、分解外呼任務、下發營銷話術，提升營銷人員客群運營能力，成功觸達各層級客群，實現了資產提升，在此基礎上優化客戶分層管理，對高凈值客戶按鉆石（AUM200萬元）及以上貴賓客戶、私行（AUM500萬元）及以上客戶分層制定生日和節日權益維護方案；下發私行級客戶首次觸達、節日前拜訪等節點需要的維護物料，幫助分支行和理財經理維護重點頭部客戶，逐步提高客戶黏性，進一步挖掘客戶潛力。重點對AUM100萬元以上客戶和AUM20萬元至30萬元客戶進行管戶分配和維護，同時結合開門紅財富提升積分回饋活動，分層、分批對客戶進行多輪群發短信、批量智能外呼，協助分支行營銷觸達客戶，助力財富中收與客戶數增長雙重目標的達成。

　　精準定位需求，優化產品體系。近來，無錫農商銀行一手抓好自營產品穩健運營，一手不斷引入代銷理財產品豐富和滿足客戶需求，積極做好財富管理業務轉型。在充分了解客戶的投資需求和風險偏好的基礎上，不斷優化代銷產品準入，加快基金、資管計劃等其他產品的引入，持續豐富代銷產品的種類和多樣性，有效填補自營理財產品線的空缺，做到產品供給與投資者需求相匹配，滿足不同客戶投資需求，增強客戶黏性。

　　下階段，無錫農商銀行將持續強化和優化財富管理體系，致力于提升全員專業素養與服務水平，同時將緊跟時代步伐，洞察市場變化，積極通過多元化學習演練、產品體系、科技賦能等手段，滿足客戶日益增長的財富管理和增值需求，深耕客戶服務，實現銀客共贏的美好愿景。

 

 

 

 

　　原標題：無錫農商銀行多措并舉推進財富管理業務轉型

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202404/23/node_B04.html#content_1319860

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