為進一步將省聯社第一次黨代會關于“深化運用全面預算等財務精細化管理工具”的工作要求落實落細，丹陽農商銀行于日前召開全面預算編制動員會議，在總目標、總方針、總原則、總聯動上凝神聚力，真正發揮好全面預算管理在經營發展方面的引導性作用。

　　聚焦一個“總目標”。根據地方經濟和農商銀行近年主營指標增長情況，明確2024年全行預算保底總目標，包括各項存款增速和實體貸款增速等關鍵性指標。同時，將保底總目標進行合理拆解，作為各機構編制預算的參考值。為積極營造全面預算編制的良好氛圍，特別是將各機構編制的自報目標值與其客戶拓展費用相掛鉤，每個層級自報目標值高于保底目標且排名全行靠前的機構，按一定的費用倍數核定拓展費用。反之，每個層級自報目標值低于保底目標且排名靠后的機構，則按一定的比例打折核定。

　　明確一個“總方針”。以“‘價值創造’為目標，重點突出預算編制的全面性”為總方針，引導全行堅持做“難而正確的事”，把普惠轉型、結構調優、凈息差提振、盈利和資本壓力緩解等管理要求融入全面預算目標編制中。一方面，以價值創造為出發點，統籌平衡量的合理增長與質的有效改善，將下轄各機構可持續發展、價值提升作為預算管理的基本目標；另一方面，突出預算編制的全面性，探索形成全行參與、全業務覆蓋、全流程管理、全周期編制和全口徑聯動“五位一體”的預算編制體系。

　　把握一個“總原則”。以省聯社“三上三下”全面預算編制要求為總原則，著力尋求編制模式的針對性創新。新的模式下，預算編制工作進一步下沉，部門、支行全員參與預算編制，專業能力、統籌能力和執行能力得以穩步提升。其中，計劃財務部負責全行預算指標的測算以及預算編制方案的擬定和培訓；各業務條線部門負責本條線預算目標的規劃，提交本條線相關預算指標；非業務條線部門負責本部門費用及資本性支出預算編制；各支行負責本機構預算編制，包括業務預算、利率預算、利潤預算等，特別注重在業務規模、利率等要求基礎上，通過零售貸款、對公存款、活期存款占比提升推動本機構的盈利能力提升。

　　實現一個“總聯動”。業務預算、財務預算與資本預算同步開展預算編制工作，實現三條主線的相互聯動和有機統一。其中，業務預算方面，要求編制到余額、日均、對客利率、內部FTP價格、結構等層面，業務預算分解至條線、部門、支行和客戶經理。財務預算方面，要求由業務預算收支和費用預算、不良貸款控制和撥備計提預算等綜合計算得出，不能僅根據目標進行粗略設定。資本預算方面，要求根據各條線表內外業務預算、金融市場資產規模新增預算等測算風險加權資產水平，平衡好資產增長與資本耗用的關系，促進業務可持續、高質量發展。

 

 

 

　　原標題：丹陽農商銀行做好全面預算編制工作

　　文章來源：https://jsjjb.xhby.net/pc/layout/202311/21/node_B01.html#content_1265243

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